【資産状況まとめ】2018年4Qの投資状況

さて今回も資産状況を確認します。

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今回は836万円と過去最高を記録した前期から▲136万円の730万円と大幅に減少してしまいました。

前回集計する際に約100万円分の支払いを考慮するのを忘れていたことと、約130万円分の大きな出費があったことが大きいですね。また、足元では株価もだいぶ軟調になってきています。

そこで、次の19年1Qは毎月きちんと貯金することを考慮して、+40万円の770万円を目標とします。(以下で示す理想の目標額では875万円なのですが、さすがに厳しいですね)

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次に投資先の比率を見ると、資産に占める株式比率は約38%となりました。イギリスのEU離脱がハードランディングする可能性が高いと判断し、現金比率を上げていましたがなぜかイギリスと関係なく株価が暴落しており結果として助かりました。

 

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 ざっくり分けると、現金62%、米国株・ETF28%、個人型確定拠出年金10%(米国株・発展途上国株)というポートフォリオになります。

前回の記事はこちら。

なお、資産はマネーフォワードというサービスで管理しています。有料サービスに申し込むと月額500円かかりますが、各種銀行・証券のデータを取り込んでくれて手動で確認するより圧倒的に楽なのでおすすめです。

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やたらと口座が増えていますが、いつの間にか現金が450万円相当もあるようです。2019年は波乱の年になりそうなので少しずつ投資に回していきたいものです。

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ハイテク株などに比べればそうでもありませんが、どの保有銘柄もひどい下落率です。。

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前回に比べると、NYダウの下落が目立ちます。

次の四半期で何を買うべきか
冒頭に書いたとおり、イギリスのEU離脱がハードランディングする可能性があると踏んでいるので、その際にはフィアット(FCAU)やCAIインターナショナル(CAI)を購入することになると思います。

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